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淺談大廠農商行案件防控工作的

2017年03月14日 09:29:03  來源:大廠農商行

    近幾年來,上級監管部門將案件防控工作作為重中之重,如何做好案件防控工作,全面增強員工的風險防控意識,盡快提高,盡快提高風險管控能力和水平,成了目前難解決的問題。現就我行的實際情況,簡單介紹一下大廠農商行關于案件防控工作的一點做法和建議。

    一、大廠農商行案件防控工作部署情況

    一是成立了由董事長任組長,其他領導班子為副組長,各部門經理為成員的“案件風險防控工作領導小組”。領導小組下設辦公室,辦公室設在稽核監察部。同時,各支行也相應的成立了案防工作領導小組,各支行行長為第一責任人,形成了上下聯動齊抓共管的案防局面。二是明確職責分工:案件防控工作領導小組負責轄內各單位案件防控工作的全面部署,案件防控辦公室抓好案防工作的具體落實。三是組織各部室、各支行、分理處認真學習《案件防控手冊》,不斷增強全員的案防意識。四是董事長與各部室經理、支行行長;部室經理、支行行長與職工層層簽訂責任狀,以確保各項工作安全運行。五是為加強銀行業金融機構依法合規經營意識,從源頭防范和控制案件風險,通過開展案防合規文化建設活動,提升銀行業機構精細化管理水平、風險防控能力和制度執行力。六是采取序時稽核、項目稽核、突擊檢查、落實四項制度、員工排查、金融預警系統等多種措施抓好案件防控工作。七是加大處罰力度,實行違規罰款遞進翻番機制。建立違規人員處罰臺帳,建立日常考核機制,與員工績效工資掛鉤,與年終考核掛鉤。

    二、落實銀監會有關案件防控制度情況

根據銀監會《銀行業金融機構案防工作辦法》和《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》兩個辦法,制定了《大廠農村商業銀行案件防控工作實施細則》、《大廠農村商業銀行案件防控責任追究暫行辦法》,有力推進了案件防控長效機制的建設。

    三、員工管理和不良行為排查、處理情況

    一是通過開展各項檢查全面摸排風險點。二是將民間借貸、非法集資風險的防范和排查納入風險管理和案件防控體系中去,強調各部門“一把手”負責制,將每季度的員工行為排查活動與此相結合,以便及時發現風險點。三是貫徹落實銀監會“八不得”等相關規定,并將規定寫入本單位內控制度,真正貫徹到基層網點和相關業務崗位及全體員工。四是加大處罰力度,針對發現的問題對直接責任人及相關責任人進行全轄通報及扣發績效工資的處理。

    四、當前案件防控工作中存在的困難及主要問題

    一是風險控制系統不健全。目前我行雖然加強了風險防控工作,也出臺了一些關于風險防控的制度、辦法,但執行還不嚴格,缺乏具體風險評估為核心的信貸風險管理監控、交易風險管理監控的手段,管理制度和評估方法也不完善。

    二是個別員工內控規章制度執行流于形式,有章不循,違章操作,制度不落實。在近幾年的省、市、縣各級檢查中,也存在貸前調查不深入、貸中審查不嚴、貸后檢查不力、會納手續不規范等違規違紀問題。這些問題的發生,往往與員工思想渙散、內控制度執行不到位有關。
五、對做好銀行案件防控工作的意見和建議

    一是建立主動、自覺防范案件機制,進一步增強全員案件防控意識,建立合規文化長效機制,使案件防控工作由被動處置轉化為主動預防,力爭實現 “全年零案件” 。

    二是完善操作流程,盡快堵住制度漏洞,確保將每一項業務、每一個流程、每一個行為納入制度的嚴密規范之下。要把全面落實制度、提高執行力作為重點,逐級建立制度執行臺賬,對制度的落實時間、實施范圍、執行效果進行登記備查。

【作者:任立春 李靜】  
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